Мільярдні прибутки та команда з трьох осіб: аналітики виявили 122 підприємства з нерівновагою.

Протягом 2024-2025 років 122 українські підприємства змогли досягти річного доходу, що перевищує один мільярд гривень, при цьому в команді було від одного до трьох співробітників. Основною діяльністю більшості з цих компаній є торгівля, а також вони активно функціонують у секторі енергетики.

Цю інформацію виявили аналітики сервісу обробки великих даних VKURSI.

Протягом 2024-2025 років в Україні 122 приватні компанії, що мали від одного до трьох працівників, змогли заробити понад 1 млрд грн в одному з цих років. Загальний дохід цих компаній за два роки склав близько 470 млрд грн, згідно з інформацією, що надійшла.

Більше третини з цих підприємств, а саме 43 компанії, мали всього одного співробітника, при цьому 24 з них були зареєстровані в період з 2024 по 2025 рік.

"Оборот на мільярд і незначний операційний слід — це поєднання, яке все частіше потребує роз’яснень. Нещодавно завершився тримісячний етап впровадження оновленого Меморандуму про прозорість у платіжному ринку, що включає обмеження для юридичних осіб з двома або більше характеристиками компаній-оболонок", — повідомляють аналітики.

Так, у фокусі банків опиняються компанії, чиї фінансові потоки не відповідають видимому масштабу бізнесу: кількості працівників, активам, господарським витратам.

Аналітики VKURSI дослідили один із найбільш показових операційних дисбалансів -- компанії з мільярдними доходами та мінімальним штатом працівників.

Високий рівень доходу разом із кількістю працівників від одного до трьох не є достатньою підставою для висновків про можливу схему або фіктивну структуру, підкреслюють експерти.

У холдингових, інвестиційних, торгових та окремих фінансових організаціях невелика чисельність співробітників може бути зумовлена характеристиками бізнес-моделі та розподілом обов'язків між різними юридичними особами.

Більше уваги потребують випадки, коли мінімальний штат поєднується одразу з кількома нетиповими характеристиками: стрімким зростанням обороті, наприклад, з 20 тис. грн до 2 млрд з року в рік без відповідного збільшення штату, мінімальними або відсутніми активами, низькою інформаційною прозорістю, неактуальними даними у реєстрах.

Майже 60% компаній працюють у торгівлі та енергетиці

Найбільше компаній із доходом понад 1 млрд грн та штатом до трьох осіб працюють в оптовій і роздрібній торгівлі -- 46. Ще 26 займаються постачанням електроенергії та газу, 13 належать до фінансового і страхового сектору, 10 працюють із нерухомістю.

Згідно з даними аналітиків, приблизно 60% з 122 компаній, а саме 72, займаються торгівлею та енергетикою.

У цих галузях великі обсяги бізнесу не завжди вимагають наявності численного штату: через окрему юридичну особу можуть проходити суттєві товарні чи фінансові потоки, при цьому частина завдань може виконуватись іншими компаніями в рамках групи або залученими підрядниками.

Понад половина проаналізованих підприємств зареєстрована у Києві та Київській області -- 69 компаній, або 57%. У Дніпропетровській області зареєстровано 11 таких компаній, у Львівській -- 8, Запорізькій -- 7, Харківській -- 6, Житомирській -- 4.

VKURSI підкреслює, що в компаніях з мільярдними доходами та обмеженим числом працівників часто спостерігається поєднання декількох аномальних характеристик. Це може включати різке збільшення обсягів продажів, невелику кількість активів, а також непрозору структуру власності й обмежену інформаційну присутність.

"Кількість працівників чи розмір доходу окремо не можуть бути підставою для висновків про ризиковість компанії. Під час перевірки важливо оцінювати сукупність факторів: динаміку доходів, обсяг активів, вік бізнесу, структуру власності, зв'язки з іншими суб'єктами та відповідність фінансових показників заявленій моделі діяльності", - додають аналітики.

Нагадаємо:

Раніше повідомлялося, що від початку року майже 13,8 тисяч українських компаній змінили юридичну адресу, вісім тисяч -- найменування, зміни у складі засновників відбулися у 27 654 юросіб, і на це звертають увагу банки під час фінмоніторингу.

НБУ планує посилити контроль над платіжними операціями - регулятор запроваджує єдині стандартизовані підходи до порядку моніторингу платіжних операцій як складової управління операційними ризиками надавачами платіжних послуг.